Formation.Fi:应用「全天候」策略的跨链收益聚合器

金融、投资、交易,这些名词在老一辈人观念中是象征着「专业」、「复杂」、「高不可攀」。因为传统金融中,为散户提供的机会并不多。最好的投资机会都留给了机构投资者以及合格投资人,散户能够参与其中的金融活动少之又少。加上本就单薄的利润,经过中心化金融中介的压榨,所剩无几。

DeFi,去中心化金融,完全打破了传统金融的格局。在无许可、人人平等、公开透明,的环境下,用户可以任意穿梭在不同的协议间,通过不同协议的组合将收益最大化。以太坊、币安智能链,以及火币生态链作为 DeFi 生态发展最好的三条区块链,总锁仓量已经达到了 640 亿美金之多。

虽然 DeFi 生态发展迅猛,但其还是只是在雏形阶段,由于协议的安全性无法保证且资产的价格波动过高,大多数用户只寻求短期收益最大化,而并不会长期深度参与到协议中。高风险高收益也就自然成为了 DeFi 协议的代名词。

然而,真正最理想的投资方式应该是在收益最大化的同时,将风险进行平衡。正如桥水基金的「全天候基金」所遵循的逻辑,将资产标的多样化,相关性降低,从而抵御一切未知状况。

全天候收益聚合平台 Formation Fi

Formation Fi 是一个跨链收益聚合平台,而其中的风险平价协议是其运作的核心。风险平价协议结合用户风险偏好,通过算法定制多链的流动性挖矿策略,并将资产在平衡风险收益后分配至不同链。随后协议将为用户铸造指数代币,随时追踪挖矿资产及收益情况。为了提高挖矿资产的流动性,所铸造出的指数代币可与其他 ERC-20 代币进行无缝交易,甚至可以使用指数代币继续进行挖矿。

那么什么是风险平价策略呢?风险平价的主旨是寻求风险平衡,而非收益最大化的资产。在投资组合中,通过校正不同资产间的每单位风险收益,进行资产间的收益反向配对,最终得到在不同市场环境下的总体正收益。比较典型的反向收益资产对就是股票和债券。

从另一个维度来看,资产的多样化同样可以抵御市场的无偿变化。通常来说收益 = ALPHA + BETA + GAMMA,其中 ALPHA 是各资产超越市场的超额收益,而 BETA 则是市场整体波动,而 GAMMA 则属于无风险现金资产收益。长线来看,BETA 是收益的源驱动力,所以将资产组合中的 BETA 最优化进行被动投资是最佳则略。

Formation Fi 平台的流动性挖矿将周期性更新,最初 Formation Fi 将支持以太坊、币安智能链,以及火币生态链,随后将包含 Polkadot、Cardano、Cosmos,以及其他链。

Formation Fi 风险平价协议中的 4 大策略

Formation Fi 的风险平价协议总共提供 4 种策略,他们分别是:ALPHA、BETA、GAMMA,以及 PARITY。

ALPHA 策略的指数代币将提供各网络内的顶级 DeFi 项目的流动性矿(杠杆挖矿)收益,试图将收益最大化,但风险也是最高的。

BETA 策略的指数代币为投资者提供了对 Web3.0 基建项目代币的价格敞口,其中包括 DeFi(借贷、去中心化交易所、衍生品、资管…)、Layer1 和 Layer2 基建、数据市场、预言机、AI,以及存储等板块,该策略风险中等。

GAMMA 策略的指数代币为投资者提供各网络中借贷平台的稳定币挖矿收益,投资者将获得稳定的现金流,该策略风险偏低。

PARITY 策略是三个策略的共同体,同时追踪上述三大策略的表现,算法将根据市场环境自行调整各策略加权,该策略风险根据市场环境而不同。

上图为各策略在不同网络中的收益概览。

Formation Fi 的原生代币$FORM

Formation Fi 的原生代币 FORM 提供三个功能。首先,FORM 的持币者可参与协议投票,并决定协议金库的资金使用方向。其次,FORM 持币者可以通过质押参与到流动性挖矿中获得 ALPHA、BETA、GAMMA,以及 PARITY 指数代币。最后,FORM 持币者有权参与到协议的暗池中,暗池将孵化不同未来有可能成功的 DeFi 项目。

FORM 代币的总量为 1,000,000,000 枚,当第 250,000,000 枚代币被释放时,代币总量将以每年 2% 的速率进行增发。

其中,种子轮占 5%,私募轮占 5%,战略轮占 5%,生态轮投资者占 2%,公开发行占 0.83%,奖励池占 33%,团队留 25%,生态发展基金会占 3%,市场运营占 1.97%,网络安全维护占 10%,顾问咨询占 2%,流动性占 1.2%,财团占 6%。

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